Банк России планирует смягчить требования для МФО

Банк России рассматривает возможность смягчения требований для ломбардов, микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК). По мнению участников рынка,  выдавать новые займы лишь из средств, снятых с расчетного счета, – «кабальные» условия. Согласно указанию ЦБ 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», займы можно выдавать только за счёт наличных средств, снятых с банковского счета. Хотя участники рынка неоднократно обращались к регулятору с просьбой отменить это требование, вопрос курирует департамент финансового мониторинга и валютного контроля, который видит в небольших кредиторах потенциальный источник черного “нала”.

Небольшие кредиторы до вмешательства налоговых органов игнорировали требования  ЦБ о проведении денег через счет, предпочитая в случае выявления нарушений просто заплатить штраф. Так как регулятор фактически не проверяет, соблюдаются ли данные требования или нет.

Снова поднять вопрос на уровне ЦБ рынок вынудила активность налоговиков в борьбе с обходом правил.  Пока ЦБ оценивает ситуацию, кредиторам остается только  одно – разбираться с налоговиками в судах. Как показывает практика, случаи,  когда ФНС проигрывали даже крупные МФО, есть, однако суды не всегда становятся на сторону ФНС. Известны случаи, когда суд приходил к выводу о неправомерности штрафов за нарушение п. 4 указания N3073-У как за нарушение оборота денежной наличности.

Источник: “Коммерсантъ”